FICO meluncurkan Solusi Originasi generasi berikutnya untuk pembukaan akun digital pertama
Finance

FICO meluncurkan Solusi Originasi generasi berikutnya untuk pembukaan akun digital pertama

FICO hari ini mengumumkan solusi originasi pinjaman baru yang didukung oleh Platform FICO – dan disampaikan secara global di Amazon Web Services (AWS) Cloud – memungkinkan bisnis jasa keuangan untuk membuat keputusan yang lebih cepat, lebih cerdas, dan lebih menguntungkan dengan mengotomatiskan lebih lanjut proses originasi pinjaman.

Menurut perusahaan analisis data yang berbasis di Silicon Valley yang mempelopori skor kredit FICO yang digunakan untuk memprediksi kemungkinan pelanggan membayar kembali pinjaman tepat waktu, FICO Originations Solution, Didukung oleh FICO Platform, “memberdayakan bisnis untuk memberikan pengalaman pelanggan yang luar biasa dan dipersonalisasi dengan mengotomatiskan perjalanan pelanggan tanpa gesekan selama proses awal pinjaman.”

Loan origination terjadi ketika pembeli meminta dan memperoleh pinjaman dari pemberi pinjaman atau bank. Ini terdiri dari beberapa tahap, dimulai dengan aplikasi pinjaman dari peminjam, penyerahan dokumentasi yang diperlukan, penilaian pemberi pinjaman atas aplikasi dan pemberian pinjaman terakhir.

Selama bertahun-tahun, pelanggan harus mengajukan pinjaman baik secara langsung di cabang bank atau melalui telepon. Mereka yang memiliki kredit di atas rata-rata hingga sangat baik (skor FICO tinggi) dapat disetujui untuk tarif rendah secara instan, seringkali dalam satu hari, sedangkan mereka yang memiliki skor FICO lebih rendah memerlukan waktu tambahan – biasanya beberapa hari – untuk kantor belakang pemberi pinjaman untuk meninjau latar belakang keuangan dan pribadi pelanggan. Tetapi dengan munculnya komputasi Cloud dalam dekade terakhir, penggunaan sumber daya online, meningkatnya persaingan dari perusahaan fintech, pemberi pinjaman digital dan alternatif perbankan lainnya, perusahaan jasa keuangan harus meningkatkan proses pinjaman untuk bersaing mendapatkan pengalaman pelanggan.

“Pelanggan menginginkan kecepatan, kenyamanan, dan personalisasi,” kata Tim Van Tassel, wakil presiden dan kepala manajemen produk di FICO. “Teknologi lama menjadi tidak fleksibel dan terlalu besar; kelincahan dan kemampuan untuk bergerak ke masa depan dengan cepat dan memperluas solusi sangat penting untuk apa yang kita lihat di pasar,” katanya kepada ZDNet selama demonstrasi produk.

FICO mengatakan bahwa pandemi telah memainkan peran penting dalam memaksa lembaga keuangan secara global untuk memikirkan kembali strategi bisnis mereka untuk lebih bersaing dalam ekonomi digital pertama. Menurut studi FICO baru-baru ini, lebih dari 70% pelanggan di seluruh dunia bersedia membuka akun secara digital menggunakan aplikasi atau situs web. Namun, setengah dari semua pelanggan mengabaikan proses digital onboarding jika mereka harus menjawab lebih dari 10 pertanyaan, dan hanya 21% responden yang mengatakan akan menyelesaikan proses jika diminta untuk pindah ke luar saluran digital seperti dengan mengunjungi cabang.

Sementara penyedia layanan keuangan berusaha menggunakan setiap bit data yang tersedia untuk membuat keputusan yang lebih baik bagi pelanggan mereka, mereka terus mencari efisiensi yang lebih besar di seluruh produk dan saluran mereka. Solusi Originations FICO memungkinkan penyedia layanan keuangan membuat keputusan berbasis nilai yang tepat di originasi sambil membantu mereka menumbuhkan portofolio yang lebih menguntungkan dan mengelola risiko tingkat pelanggan, menurut perusahaan.

Van Tassel mengatakan bahwa penyedia layanan keuangan saat ini membutuhkan sistem yang haus data, siap analitik, gesit, dan dapat diperluas untuk bersaing dalam ekonomi digital pertama. “FICO Originations Solution menyediakan kecanggihan digital dan analitik yang memungkinkan lembaga keuangan menawarkan keamanan, kenyamanan, dan personalisasi yang dicari pelanggan selama proses pembukaan rekening melalui saluran pilihan mereka, sambil mengelola risiko tingkat pelanggan dengan cermat,” tambahnya.

Dan sebagai cloud native AWS, FICO Originations Solution menyediakan platform terbuka dan dapat diperluas yang dibutuhkan lembaga keuangan untuk memberikan pengalaman yang dipersonalisasi yang diharapkan oleh pelanggan yang paham digital saat ini. “Apa yang kami berikan ditujukan untuk pengguna yang sangat canggih, bukan seseorang yang mengejar pasar dan mengatakan bahwa mereka hanya akan mengikuti kebijakan yang sama seperti yang dilakukan orang lain, melainkan seseorang yang mengatakan saya akan menggunakan pemahaman saya. pelanggan saya secara berbeda dan bagaimana mereka menerapkannya,” kata Van Tassel kepada ZDNet.

Menurut perusahaan, dengan memiliki FICO Platform yang menggerakkan Solusi Originations, organisasi dapat melihat manfaat berikut:

Pembukaan akun digital yang cepat, fleksibel, tanpa gesekan: Memungkinkan lembaga keuangan memberikan pengalaman tersebut dengan mudah, di mana pun organisasi berada dalam perjalanan transformasi digital mereka.

Template konfigurasi sarat IP yang efisien di seluruh domain: Template yang dapat dikonfigurasi menggabungkan beberapa dekade IP originasi dan praktik terbaik FICO terkemuka, memungkinkan pengguna bisnis untuk mengadopsi solusi originasi end-to-end yang ada yang memenuhi kebutuhan mereka, daripada menunggu staf TI mengembangkan solusi untuk mereka.

Peningkatan otomatisasi, otonomi, dan akses: Lembaga keuangan dapat mengurangi ketergantungan mereka pada beberapa vendor teknologi dengan mengotomatisasi dan mengganti sistem lama mereka dengan solusi berbasis cloud terpadu yang terpusat yang bekerja di seluruh produk, wilayah, dan lini bisnis.

Prediksi berbasis data yang lebih tepat tentang apa yang akan dilakukan pelanggan: Bisnis dapat menggunakan kombinasi dan urutan data yang tepat untuk mendorong wawasan, kemudian menggunakan analitik untuk mengidentifikasi secara matematis keputusan dan produk terbaik untuk setiap pelanggan.

Akses mudah ke lebih dari 130 sumber data global melalui perpustakaan data FICO: Dengan peningkatan akses ke data, lembaga keuangan dapat membuat keputusan pelanggan yang lebih cepat dan lebih baik di setiap lini bisnis.

Pengambilan keputusan tangkas dan tahan masa depan yang mudah diskalakan di berbagai wilayah: Menstandarkan dan memusatkan sistem originasi warisan di berbagai wilayah untuk mendorong efisiensi, transparansi, dan skala ekonomi yang lebih besar.

Kemampuan yang mendasari memberikan landasan untuk masa depan: Perusahaan dapat dengan mudah menambahkan lebih banyak aplikasi pengambilan keputusan yang berpusat pada pelanggan di area bisnis lainnya, seperti manajemen pelanggan atau pencegahan penipuan.

Nikhil Behl, chief marketing officer di FICO, mengatakan dalam pengumuman perusahaan bahwa manfaat tambahan dari penerapan solusi di FICO Platform mencakup kemampuan untuk berbagi aset keputusan dan kemampuan platform di seluruh siklus hidup pelanggan, mulai dari orientasi dan originasi melalui manajemen pelanggan, penipuan dan optimasi koleksi. “Platform FICO melampaui kasus penggunaan tunggal apa pun untuk memberi perusahaan sentrisitas pelanggan sejati dengan wawasan 360 derajat yang mendalam, real-time, ke dalam setiap sentuhan pelanggan, di semua saluran, untuk durasi penuh siklus hidup pelanggan,” katanya.

Perusahaan tidak memberikan perincian tentang harga, tetapi Van Tassel mengatakan kepada ZDNet bahwa harganya kompetitif berdasarkan per aplikasi.

Posted By : keluaran hk hari ini 2021